Kredite und Bankreferenzen unter falschen Namen?

Waschmaschine · Newbie Anmeldungsdatum: 10.07.2003 Beiträge: 6 Wohnort: Tessin

Diese Praxis ist natürlich illegal und nicht zu empfehlen, sie bedarf auch ‚etwas Glück’ kann aber dennoch nicht ignoriert werden. Kapitalgeber müssen gewarnt werden!

Unseriöse Kreditnehmer beantragen einen sog. Banking-Pass auf einen Phantasienamen. Auf diesen Phantasienamen können dann Firmen gegründet, Geschäftsbeziehungen entwickelt und eine starke Bonität etabliert werden.

Was ist ein Banking-Pass?

Ein Banking-Pass (dt. „Bank-Reisepass“) ist ein Reisepass oder Identitätsnachweis, der offiziell unter Phantasienamen ausgestellt wird. Der Pass wird nicht (hauptsächlich) zum Reisen, sondern zur Abwicklung von Geschäften aller Art genutzt. Verständlich, dass derartige Geschäfte unter Pseudonym nicht mit der tatsächlichen Identität des Inhabers in Verbindung gebracht werden können. Selbstverständlich müssen derartige Geschäfte nicht automatisch illegal sein. Ein Wunsch nach einer unbürokratischen, aber legalen Abwicklung, ohne Einfluss von ignoranten Beamten des Heimatlandes oder z.B. ein scheidungswilliger Ehepartner kann Grund genug sein.

Während Fritz Maier z.B. in Deutschland eine kleine, aber feine Unternehmensberatung in Stuttgart betreibt und hier auch offiziell seine Steuern zahlt, hält er als Frederico Fanta alle Anteile einer US-amerikanischen Holding und verwaltet über diese eine internationale Bank und Versicherung, die ihm Profite in Millionenhöhe garantiert. Sollte die Bank einmal wider Erwarten „platzen“, kann keine Verbindung zum Unternehmensberater Fritz Maier aus Stuttgart hergestellt werden.

Hier eine rein akademische Untersuchung ohne jede Empfehlung. Biite nicht missverstehen Sinne des StGB 111!

Gastprofessor Dr. Schwarzgeld fügt an: : „Können Sie sich noch an deutschen Steuerskandal 1995 um den Vater von Steffi Graf erinnern? - Millionenvermögen, das er zuvor wie ein blutiger Amateur über diverse Stationen vor dem Finanzamt zu verstecken versuchte, konnte ihm zugerechnet werden. Warum? - Sein „Treuhänder“ (ein ehemaliger Bekannter und Tankstelleninhaber (!) packte auf Druck der Ermittlungsbeamten aus und legte einen „Freistellungsbescheid“ vor, der angeblich „mit vielen anderen Dokumenten überall herumgeschwirrt“ und von den Ermittlern „gefunden“ worden war. Dieser bestätigte Vater Graf als rechtmäßiger Vertreter diverser Offshorefirmen, den Tankstellenpiloten als Strohmann (und stellte ihn damit von aller Verantwortung und evt. Verbindlichkeiten frei). Folge: Peter Graf wurde sofort wegen Steuerhinterziehung in Millionenhöhe angeklagt.

Nehmen wir jetzt einmal an, Amateur Graf hätte sein Gehirn eingeschaltet. Er hätte sich einen zweiten Pass zulegen können (selbst eine offizielle, von einer Botschaft ausgestellte Staatsbürgerschaft z.B. aus Peru für USD 25.000, hätte sich bezahlt gemacht), auf dem sein Name leicht geändert worden wäre. Aus dem deutschen „Graf“ wäre z.B. ein spanisches „Comte“ geworden, aus dem „Peter“ ein „Pedro“.

Pedro Comte hätte jetzt Konten eröffnet und Firmen gegründet. Das wäre sogar per Post, z.B. über eine Büroanschrift in London, gegangen. Er hätte keine Bank persönlich besuchen müssen. Als Treuhänder und Direktoren hätte er professionelle Rechtsanwälte eingesetzt, die außerhalb des deutschen Rechtsbereiches (besser sogar außerhalb der EG) ihren Sitz haben, so für die deutsche Justiz nicht greifbar sind, und daher nicht „unter Druck gesetzt“ werden können. Niemand hätte selbst Pedro Comte so eine Verbindung zu den Firmen nachweisen können.

Banking Pass in der Praxis, Firmenstruktur kann etabliert werden

Nachdem unser Phantasiecharakter, bleiben wir beim Namen Pedro Comte, seinen Pass erhalten hat, etabliert er zunächst eine Büroserviceanschrift außerhalb seines Heimatlandes (z.B. in Zürich, London, Channel Islands etc.). Über diese Anschrift fordert er Informationen zur Eröffnung eines (Spar-) Bankkontos in der Schweiz bei einer der großen CH-Banken an.

Das Konto wird per Post eröffnet, den Kontoeröffnungsunterlagen eine Passkopie beigelegt. Ein Betrag von z.B. Euro/SFR 5.000 wird von einem deutschen Postamt (bei dem er nicht persönlich bekannt ist) anonym oder unter Pedro Comte eingezahlt und an das CH-Konto per Post-/Bankanweisung transferiert.

Als nächsten Schritt ruft er Informationen zur Gründung von Offshorefirmen ab. Alle Anträge werden von Pedro Comte ausgefüllt und per Bankscheck oder SWIFT Transfer von der CH-Bank gezahlt. Nach anonymer Gründung der Firma, z.B. in USA, eröffnet die Firma (US AG) ein Konto in einem Steuerparadies. Über die AG und das Konto im Namen der AG können jetzt alle erdenklichen Geschäfte anonym und steuerfrei abgewickelt werden. Die AG könnte jetzt sogar eine eigene Bank oder Versicherung (s.o.) gründen oder Darlehen beantragen.

Sollte irgendwann einmal eine Bankreferenz von Pedro Comte persönlich erforderlich sein, dient die CH-Bank (oben) als Referenzbank. Das Kontoguthaben ist unerheblich, da dieses wegen des CH Bankgeheimnisses ohnehin nicht weitergegeben werden kann. Die Bank kann aber Pedro Comte, seine schriftliche Genehmigung vorausgesetzt, als Kunden und damit auch seine Identität bestätigen. Das ist als Referenz ausreichend.

Gastprofessor Dr. Schwarzgeld fügt an: „Gleichzeitig hätte er offiziell als Peter Graf, der Held von Brühl und Vater von Steffi, in Deutschland eine GmbH eintragen lassen, hier die deutschen und einen Teil der internationalen Werbeeinnahmen kassiert und diese auch ordentlich versteuert. Reisekosten, Investments, Spesen etc. hätten die Steuerlast entsprechend reduziert. Peter Graf hätte alles selber kontrollieren können. Das deutsche Finanzamt wäre zufrieden gewesen, die Medien auch. Und während der rebellische Boris von einem Steuerparadies ins nächste zieht, bleibt Steffi schön zu Hause im miefigen Provinzregen, wie alle anderen auch. Kein Grund neidisch zu werden. Schöne heile Welt!

Das Koffergeld von Peter Graf hätte Pedro Comte übernommen. Wäre das Finanzamt jetzt misstrauisch geworden und hätte versucht, geheime Konten und Firmenverbindungen zu unterstellen, wären die Ermittlungen ins Leere verlaufen, da es weder ein Geheimkonto noch eine diskrete Firma gibt, die mit Peter Graf in Verbindung gebracht werden kann. Treuhänder, die unter Druck gesetzt werden können, existieren nicht. Diese kennen ohnehin nur Pedro Comte. Selbst wenn es den Fahndern gelingen sollte, sich in alle Bankcomputer auf den Bahamas, Liechtenstein und anderen Steuerparadiesen illegal einzuhacken, findet sich nirgendwo der Name Peter Graf. Peter Graf hat nur ein gutgefülltes Konto bei der Volksbank in Brühl, das dem Finanzamt bekannt ist.

Auch bei Streitigkeiten (Scheidung, Alimenteforderungen, unberechtigte Schadensersatzforderungen etc. pp.) oder in einem Konkursfall etc. hätte immer nur in das Brühler Vermögen vollstreckt werden können. Da niemand Pedro Comte und seine Mios kennt, kann auch niemand versuchen, Ansprüche geltend zu machen und/oder das Kapital einzufrieren oder zu beschlagnahmen.“

Welche Möglichkeiten jetzt ein Pass auf einem Phantasienamen , der u.U. nirgendwo registriert ist und somit nicht überprüft werden kann, selbst, wenn er nicht „zum Reisen“ geeignet sein sollte, bedarf keiner weiteren Erklärung.

WICHTIGER HINWEIS: Selbstverständlich dürfen Sie den Pass nicht illegal einsetzen. Selbstverständlich (!) sollten Sie prüfen, ob ein derartiges Dokument gegen die Gesetze Ihres Heimatlandes verstößt. Dann dürfen Sie es selbstverständlich auch nicht in Ihrem Heimatland benutzen!

Arno.Roider · Specialist Anmeldungsdatum: 07.05.2003 Beiträge: 64 Wohnort: Zürich

Ein geistreicher Beitrag, zwar ist die Idee nicht wirklich neu, aber hat sich sicherlich schon x-mal bewahrheitet. Dankeschön für die nette Ausführung

Schönes Wochenende !

Docigel · Newbie Anmeldungsdatum: 30.10.2003 Beiträge: 13

Hallo,
wer stellt den so ein dokument aus ?

krekon · Pathfinder Anmeldungsdatum: 06.10.2003 Beiträge: 366 Wohnort: Zentralbayern

wer stellt so ein Dokument aus?

Graf Wolffen
Rowland & Gabriel
BCM Bell Centre
GB London WCIN 3 XX
FAX ++44 (20)768 11 767

ist nicht mehr ganz frisch, sollte aber funktionieren.