Meldung von deutschen Banken bei Bareinzahlung ?

Alto · Specialist Anmeldungsdatum: 13.08.2002 Beiträge: 235

Bin mir bei dem Thema nicht ganz sicher.

Also:

Wenn jemand mehr als 10.000 Euro am Bankschalter auf ein Konto einzahlt, wird Meldung an das Finanzamt gemacht, undzwar automatisch, Grundlage ist das Geldwäsche-Gesetz , richtig ?

Und was, wenn einer eine Verrechnungs-Scheck einreicht, aus Deutschland , wohlgemerkt von einer eingetragenen Firma oder aber auch von einer Privatperson ?

Oder er bekommt eine Überweisung auf ein Konto bei seiner deutschen Bank ? In dieser Höhe oder höher ?

Und: wird das nur auf Geldwäsche hin kontrolliert (falls überhaupt, ist ja wahnsinnig Arbeit), oder geht das dann gleich auch mal mit Kontrollmitteilung weiter, ob das Geld auch ja aus versteuerten Einnahmen stammt ?

Da tun sich leider bei mir ein paar gewaltige Lücken auf, und da ich immer daran interessiert bin , was zu lernen

..... !

Gruss

Alto

anacott

@ alto

Der böse Wolf

Bei den verschiedenen Banken werden die Kontrollen unterschiedlich gehandhabt... Manche schon ab 10.000 € , manche wie Western Union erst ab 12500 €...
also zwei Überweisungen bei zwei Banken und schon ist es erledigt...

gruß
dbw
Dies ist natürlich keine Anweisung zur Steuerhinterziehung...

Scheffe2001 · Newbie Anmeldungsdatum: 04.04.2007 Beiträge: 9 Wohnort: München

Hallo zusammen,
habe hierzu eine Frage: wie sieht es denn aus, wenn eine Privatperson an - sagen wir 5 Tagen - je 10.000 Euro einzahlt. Wird das dann von der Bank auch gemeldet?

Gruß
Scheffe

hostaria · Specialist Anmeldungsdatum: 17.01.2006 Beiträge: 230

@Scheffe2001

Ich kann Ihnen am Beispiel Italien etwas zur Hand gehen.
Splitten ist ein alter Hut, der im heutigen technischen Zeitalter überholt ist.

Jede Kontobewegung eines Bürgers wird in Italien von den Banken eine Woche gespeichert.
Überschreitet die Summe der Überweisungen (egal ob im Inland, ins Ausland oder Barbehebungen) zusammenaddiert innerhalb einer Woche 12.500 €, dann ergeht eine Mitteilung automatisch an ein Rechenzentrum. Dort hat das Finanzamt Zugriff auf diese weitergeleiteten Daten.
Bleibt die Summe der Bewegungen (Einzahlungen, Behebungen separat berechnet) unter 12.500 € innerhalb einer Woche, werden die gespeicherten Daten wieder gelöscht.
Dieses Addieren u. Löschen beginnt Woche um Woche aufs Neue;.
Zusätzlich betreiben die Banken eine eigene Segmentierung; das heißt :
Wochenbeträge über 12.500 werden intern von der Bank noch mal differenziert u. subjektiv beurteilt, ob es in ihren Augen um verdächtiges Geld handelt.
Wenn es als solches angesehen wird, ergeht eine gesonderte Mitteilung an das Rechenzentrum oder das Finanzamt.(an wen von diese beiden weiss ich nicht genau)
Auf alle Fälle ist der Schalterbeamte angewiesen als Amateur Spitzel zu dienen.
Ich gehe davon aus dass es in De, da im selben EU Topf u. bereits untereinander auch mit IT u. AT vernetzt ist, ähnlich oder noch penibler gehandhabt wird.