Wo das Bankgeheimnis noch funktioniert!!!

anacott

@ Community

Hier ein kleiner Überblick über das Bankgeheimnis in einigen klassischen Offshore - Ländern als Diskussionsgrundlage. Dies ist mein aktueller Kenntnisstand - Kommentare und Richtigstellungen von KOMPETENTEN Usern sind willkommen.

ANDORRA

- keine schriftliche Verfassung
- Bankgeheimnis beruht auf Gewohnheitsrecht

BAHAMAS

- Bankgeheimnis geregelt im "Banks & Trust Companies Act" sowie im Amendment von 1980
- Künftig sollen auf den Bahamas registrierte Gesellschaften ihre Bücher gegenüber den Finanzbehörden offenlegen

BELGIEN

- kein gesetzlich geregeltes Bankgeheimnis
- Praxis besagt aber, dass das Bankgeheimnis streng eingehalten wird
- i. E. werden aber Auskünfte erteilt (z. B. Verdacht auf Steuerhinterziehung)

CAYMAN ISLANDS

- strenges Bankgeheimnis, das dem der Schweiz entspricht

GIBRALTAR

- Gewohnheitsrecht
- Banken sind zu strikter Diskretion verpflichtet

ISLE OF MAN

- Banking Act 1975 untersagt sogar der eigenen Regierung, Informationen über Bankkonten einzelner Personen einzuholen
- Gegenüber ausländischen Behörden gilt absolutes Stillschweigen

JERSEY & GUERNSEY

- Bankgeheimnis auf Jersey nicht gesetzlich geregelt (gewohnheitsrechtlich abgesichert)
- Bankgeheimnis auf Guernsey dagegen gesetzlich fest verankert

LIECHTENSTEIN

- Banken und Behörden ist die weitergabe von Daten strikt untersagt
- Abgeschafft wurde jedoch das Bankgeheimnis für Mandanten von RAs und Treuhändern
- Wirtschaftlich Berechtigte von Treuhandkonten müssen der Bank gegenüber offengelegt werden

LUXEMBURG

- Bankgeheimnis gesetzlich geschützt
- gilt bei Ausländern auch gegenüber deren Steuerbehörden

MONACO

- Gefängnisstrafe bei Weitergabe von vertraulichen Bankinformationen (Art. 308 Code Pénal)
- Bankgeheimnis kann bei allen Banken, die eine NL in F haben, von französischer Seite unterlaufen werden

NIEDERLÄNDISCHE ANTILLEN

- keine gesetzliche Regelung
- bestehendes DBA sieht eine Auskunftspflicht zwischen den Staaten vor
- kann durch zwischengeschaltete Offshore Gesellschaften problemlos ausgehebelt werden

ZYPERN

- Bankgeheimnis gilt nur für Konten, die direkt bei der Central Bank of Cyprus geführt werden

Weitere Infos gerne bei Interesse.

Mit bestem Gruß,
Anacott

montana · Specialist Anmeldungsdatum: 08.05.2004 Beiträge: 175

Was ist mit der Postfinance Bank in der Schweiz?
Wie sicher ist diese bank?

LongShort · Newbie Anmeldungsdatum: 13.05.2004 Beiträge: 15 Wohnort: Zürich

Allgemein gesprochen, entspricht die schweizerische Postfinance der deutschen Postbank.

Sie ist eigenständig und grösste Publikumsbank der Schweiz. Ist unterliegt dem schweizerischen Bankgesetz wie jede andere Bank auch.

anacott

montana · Specialist Anmeldungsdatum: 08.05.2004 Beiträge: 175

ich meine wie sicher ist es das man nicht rauskriegt,das ich da geld angelegt hab?

Choi · Newbie Anmeldungsdatum: 29.03.2004 Beiträge: 18 Wohnort: Mülheim

wie wäre es, wenn Sie dieses Konto zunächst einmal ab sofort, völlig zinsfrei stellen ?

Hat sicherlich einen grossen Vorteil einige Jahre später.....!
Zumindest hörte ich davon vor kurzem in einem Gespräch über eine solche Möglichkeit.

Vielleicht weiss man hierüber im Forum eniges mehr.

Choi

ffbkdavid · User gebannt Anmeldungsdatum: 31.08.2003 Beiträge: 1467 Wohnort: Schweiz

also die POSTFINANCE-reputation ist über alle zweifel erhaben... entstand vor einigen jahren nach dem AUFSPLITTEN der schweytzerischen ptt (post-, telefon- und telegraphbetriebe) in

- telefondienste (nun "swisscom")
- postdienste (nun "die schweizer post")
- finanzdienstleistungen (nun "postfinance")

früher führte die ptt sogenannte "postcheckkonti", mit denen am postschalter geld an berechtigte, die bei den ptt ein konto unterhielte, überwiesen werden konnte

heute ist die POSTFINANCE auf dem weg zur "vollbank"... man disskutiert im lande tell's über die überführung in eine aktiengesellschaft (mehrheit in den handen des "papa staat") und die unterstellung unter die helvetische bankengesetzgebung... im moment wird das institut noch recht "staatsbetrieblich" geführt (wenigstens den strukturen nach... managementmässig ist die bude recht aktiv/aggressiv)

ich rechne noch mit jahren, bis sich postfinance vom beamtendenken abgenabelt und ein vollsortiment an produkten aufgebaut hat (im moment werden fonds, kredite und hypotheken noch von "normalen" banken eingekauft)

fazit: es gibt keine preisgünstigere möglichkeit, in der bank ein konto mit einem minimalen risiko zu unterhalten

good luck

ffbkdavid