Suche Banklizenz um Geldtransfer weiter anbieten zu können

gerhardp · Newbie Anmeldungsdatum: 26.08.2008 Beiträge: 1 Wohnort: Sosua, Dom. Rep.

Schönen Guten Tag,

ich bin absolut neu hier und habe vom Thema Finanzen sehr wenig Ahnung.

Jedoch gelang es mir in der Dom. Rep. in den letzten 4 Jahren ohne jegliche Werbung einen kleinen privaten Überweisungsservice aufzubauen, von dem ich mittlerweile Leben konnte.

Das Prinzip war sehr einfach, System der "zwei Töpfe", damit erledigte ich Überweisungen aus der EU in die Dom. Rep. und umgekehrt.

Da in der letzten Zeit mein Kundenstamm und die Summen immer größer wurden, machte mir die BaFin (von deren Existenz ich bis dahin nichts wusste) Anfang Juli meine Konten in Deutschland zu und brummte mir 4000 Euro "Gebühr" auf.

Mittlerweile ist mir bewusst, daß ich die nach § 32 Abs. 1 Satz 1 KWG erforderliche Lizenz als Einzelperson mit Wohnsitz Dom. Rep. auf keinen Fall erhalten werde.

Trotzdem habe ich die Hoffnung nicht aufgegeben einen Weg finden zu können, um legal diese Dienstleistung weiter zu führen.

Wäre es denkbar jemand zu finden, unter dessen Banklizenz dieser Service gegen eine Gebühr laufen könnte? Dieser Weg wäre mir am liebsten.

Ein anderer Vorschlag der mir gemacht wurde sieht so aus:
Firmengründung in Panama mit Beantragung einer Bankenlizenz A, Gründung einer Internetbank wie z.B. Paypal.
Wäre dies legal und ich könnte sogar Werbung für meinen Service machen?

Gibt es andere Möglichkeiten wie zB arbeiten auf Vereinsbasis?

Sähe die Rechtslage anders aus, wenn ich Geschäftskonten in Österreich oder Holland oder sonstwo hätte?

Für Tipps und Anregungen wäre ich sehr dankbar!