Finanzdienstleister "Vermögensberater"

Moderator GM&P · . Anmeldungsdatum: 21.01.2006 Beiträge: 6860

Gewerbliche Vermögensberater punkten durch Unabhängigkeit und Fachwissen, mehr Vertrauen genießen die Banken.

Von wem sich die Österreicher in Geldangelegenheiten beraten lassen, erforschte das Linzer market Institut im Auftrag des Fachverbandes Finanzdienstleister der Wirtschaftskammer. Rund 1050 Personen ab 15 Jahre wurden zum Image der Finanzdienstleister befragt. Das Ergebnis: Die meisten Österreicher haben vor allem engen Kontakt zu Banken, die für sie meist langjährige Partner in Vermögensangelegenheiten sind. Gewerbliche Dienstleister sind ihnen aber durchaus ein Begriff. Mit dem Wort „Finanzdienstleister“ beziehungsweise „Vermögensberater“ verbinden sie einen von Produktanbietern unabhängigen Berater in finanziellen Angelegenheiten, der ihnen Angebote vermittelt.

Für gewerbliche Dienstleister sprechen aus der Sicht der Befragten vor allem Unabhängigkeit, langjährige Erfahrung und hohe Qualifikation. Bei der Vertrauenswürdigkeit haben dagegen die Banken die Nase vorn, die außerdem überraschenderweise beim Kriterium „verschiedene Vergleichsangebote“ fast gleich viele Nennungen erhielten.

Vier von zehn Befragten – vor allem Männer, 30- bis 49-Jährige und Menschen mit hohem Bildungsstand – hatten schon einmal Kontakt mit einem Vermögensberater. Davon wiederum haben 59 Prozent auch tatsächlich eine Leistung in Anspruch genommen. Mehr als acht von zehn Personen zeigten sich mit der Arbeit der Dienstleisters zufrieden, knapp die Hälfte vergab sogar die Bestnote.

In einer Hinsicht dürfte der Begriff „Vermögensberater“ allerdings zu Fehlinterpretationen führen: Vielfach wird angenommen, dass man Vermögen besitzen müsse, um solche Dienste in Anspruch nehmen zu können. Von jenen, die noch keinen Kontakt zu einem Vermögensberater hatten, oder mit ihm nicht ins Geschäft kamen, nannten fehlendes Vermögen als Grund. Die Bank sehen diese Personen dagegen durchaus als Anlaufstelle. Das hängt auch mit Informationslücken hinsichtlich des Leistungsangebots zusammen: Die meisten denken beim Wort „Vermögensberater“ spontan an Anlageberatung, aber nicht etwa an Finanzplanung, Vermögensaufbau, Pensionsvorsorge oder die Vermittlung von Versicherungen, Krediten, Bauspar- oder Leasingverträgen.

Wer einen Finanzdienstleister sucht, verlässt sich dabei gern auf Empfehlungen von Freunden und Bekannten – also auf persönliche Vertrauenspersonen.

Wer keinen Vermögensberater beauftragt, ist meist mit seiner Bank zufrieden und regelt dort alle Geldangelegenheiten. Bezüglich Seriosität, Vertrauenswürdigkeit, Erfahrung, Erreichbarkeit und Preisgünstigkeit können die Banken bei der Bevölkerung punkten.

Für die Abrechnung mit dem Vermögensberater bevorzugen zwei Drittel der Befragten das Provisionssystem. Ein Fünftel würde sich für ein Honorarsystem entscheiden und wäre bereit, durchschnittlich ein Honorar von 33 Euro pro Stunde zu bezahlen. Was allerdings von den Vorstellungen der Branche weit entfernt ist: Nach Angaben der Finanzdienstleister müsste der Stundensatz durchschnittlich 122 Euro betragen, damit eine solche Leistungsabgeltung wirtschaftlich sinnvoll wäre.
Quelle: cka

→ Vermögensberater
→ Vermögensberatung und Vermögensverwaltung

Dechet & Ehimare · . Anmeldungsdatum: 26.03.2006 Beiträge: 67 Wohnort: 1220 Wien

interessant ... danke

Grüße aus Wien

Rainer Dechet
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GOLDPOOL · Specialist Anmeldungsdatum: 26.01.2006 Beiträge: 184 Wohnort: Ibiza

wirklich - interessant

für 33 € Honorar würden wir nicht einmal unsere Bürotür öffnen.
Da haben Provisionsjäger ihre Vorteile. 1:0 für die Banken.