Das Geschäftsmodell heißt Abzocke!

Spiritus Rector · * Consulter * Anmeldungsdatum: 12.12.2003 Beiträge: 1123 Wohnort: Hamburg

Sie heißen Phoenix, Göttinger Gruppeoder First Real Estate Grundbesitz . Sie versprechen Traumrenditen mit Aktien, mit Anleihen oder Optionen. Sie locken auf Hochglanzpapier mit Steuerersparnis und sicheren Vermögenstipps und garantieren doch nur eines: Geldverlust. Kapitalanlagebetrug hat Konjunktur. Laut einer Untersuchung des Deutschen Instituts für Anlegerschutz bescherte das Jahr 2007 Anlegern Rekordverluste am Grauen Kapitalmarkt.

Rund 500.000 Anleger wurden im vergangenen Jahr Opfer krimineller Anbieter. Abzockmasche Nummer eins: Stille Beteiligungen und Inhaberschuldverschreibungen. Verlässliche Zahlen gibt es nicht, nur in einem sind sich die Experten einig: Anleger abzocken ist beliebt. Auf rund 500 Millionen Euro taxierte das Bundeskriminalamt den Schaden für das Jahr 2006, die Zahl der Fälle stieg gegenüber dem Vorjahr um 70 Prozent, Tendenz steigend. Nach Schätzungen von Anlegerschützern versickern jedes Jahr rund 20 bis 30 Milliarden Euro am Grauen Kapitalmarkt, rund die Hälfte davon in geschlossenen Fonds.

Waren es einst vor allem Betuchte, die auf dubiose Steuersparmodelle hereinfielen, sind es jetzt zunehmend Selbstständige, Freiberufler und Kleinsparer, die sich Sorgen um ihre Altersvorsorge machen und Betrügern auf den Leim gehen. „Es werden künftig immer mehr Kleinanleger Opfer werden. Massenschadensfälle werden deutlich zunehmen“, prognostiziert Klaus Nieding, Präsident des Deutschen Anlegerschutzbundes. So verloren in diesem Jahr Sparer rund 60 Millionen Euro durch die leeren Versprechungen der insolventen Düsseldorfer Anlagefirma First Real Estate Grundbesitz.

Sie versprach Käufern ihrer Inhaberschuldverschreibungen hohe Renditen durch Immobilien in Deutschland und Dubai. Doch mit den Geldern wurden Luxusautos und das süße Leben von Geschäftsführerin Anna Cmok und ihrem Lebensgefährten Michael Böhle finanziert. Böhle wird mittlerweile per Haftbefehl wegen des Verdachts auf Kapitalanlagebetrug und Insolvenzververschleppung gesucht. Abgesetzt hat sich auch Ulrich Engler , der mit seiner Daytrading-Scheinfirma Private Commercial Office mindestens 5000 Anleger um 120 bis 160 Millionen Euro erleichtert haben soll.

Anlegeranwälte schätzen, dass der tatsächliche Schaden mehr als doppelt so groß ist, da wahrscheinlich ein großer Teil des vor allem in Liechtenstein eingesammelten Geldes Schwarzgeld sei. „Die Betrüger werden immer internationaler“, beschreibt DASB-Präsident Nieding den Trend. Sie agieren aus den USA, von der Schweiz aus, aus Liechtenstein oder – wie der Wertpapierdienstleister Amis Fonds – aus Österreich. Dessen Manager wurden kurz vor Weihnachten in einem der größten Wirtschaftsprozesse der Alpenrepublik zu mehrjährigen Haftstrafen wegen schweren Betrugs und Beihilfe dazu verurteilt.

Sie hatten 15000 Anleger um ihr Geld geprellt zu haben.zugegeben, jahrelang rund 15 Die Staatsanwaltschaft schätzt den Schaden auf rund 62 Millionen Euro. „Das Gros der Anleger kommt aus Deutschland“, sagt Medard Fuchsgruber, Wirtschaftsdetektiv und Vorstand des Bundes der Kapitalanleger, „die meisten sind Kleinsparer, die eine sichere Altersvorsorge suchten“. Und die seien häufig überfordert, so die Erfahrung des Münchener Anlegerschutzanwalts Mattil . Ein Paradebeispiel dafür ist die Pleite der Göttinger Gruppe im Juni vergangenen Jahres.

Rund 30000 Anleger hofften auf eine „Securente“, ein Steuersparmodell für100 den kleinen Mann, das sich letztlich als Schneeballsystem entpuppte und die Anleger um ihre Ersparnisse brachte. Dennoch dauerte es fast zehn Jahre, bis amtlich wurde, wovor Anlegerschützer schon lange warnten: Das Geld – rund eine Milliarde Euro – ist weg, ausgegeben für Vorstandsgehälter und Aufsichtsratstantiemen, Sportwagen der Marke Aston Martin oder Bentley und Betriebsfeste mit Starkoch Alfons Schuhbeck. Tausende Finanzunternehmen tummeln sich auf dem Grauen Kapitalmarkt, kontrolliert werden sie nicht. Schutz vom Gesetzgeber können Anleger nicht erwarten. „Der Graue Markt ist ein deutsches Unicum“, kritisiert Anlegeranwalt Mattil. Nirgendwo sonst in Europa gebe es ein derartig unkontrolliertes Segment. Kein Anbieter muss Rechenschaft darüber ablegen, wohin das eingesammelte Geld geht.

„Wer eine Aktie für 5 Euro verkaufen will, braucht eine Zulassung als Finanzdienstleister“, sagt Mattil, „wer millionenschwere geschlossene Fonds oder anderen Müll auf dem Grauen Kapitalmarkt vertreibt, nicht – das ist Irrsinn“, schimpft er. Auch bei der Prospekthaftung ziehen Kunden den Kürzeren. Denn laut Börsengesetz können Anleger nur auf Schadensersatz klagen, wenn der Inhalt nicht hält, was das Hochglanzpapier verspricht und sie innerhalb von sechs Monaten nach Prospektveröffentlichung Anteile gezeichnet haben. „Viele Grau-Markt-Anbieter lassen einen Prospekt drucken, warten sechs Monate und gehen erst dann auf Kundenfang“, sagt der Münchener Anwalt. Einziger Schutz: Vom Grauen Markt die Finger lassen.Doch auch der geregelte Markt hat seine Tücken. Immer noch bangen rund 30000 Menschen des insolventen Phoenix Kapitaldienstes um ihr Geld. Rund 600 Millionen Euro hatten sie dem Optionshändler anvertraut.

Der produzierte statt zweistelliger Renditen Scheingeschäfte und ein Schneeballsystem, das letztlich in die Insolvenz führte.

Quelle: Sonia Shinde, Handelsblatt

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Wenn der Staat pleite macht, geht natürlich
nicht der Staat pleite, sondern seine Bürger.
(Carl Fürstenberg, dt. Bankier, 1850-1933)

GoMo&Pa · . Anmeldungsdatum: 25.01.2002 Beiträge: 2174

Zu diesem Thema ein Bericht aus dem Fürstentum Liechtenstein, der Seite Vaterland: