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A. Henneberg
** Consulter **
Anmeldungsdatum: 28.08.2002
Beiträge: 4931
Wohnort: Osten
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 Verfasst am: 26.Aug 2005 13:32 Titel: AWW-Team - ReDeS-Vertrag 9,2% zusätzlich für bestehende LVs |
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Renditeturbo: 9,2 Prozent zusätzlich für bestehende LVs
„Lebensversicherer haben Börsenboom seit Jahresbeginn verschlafen“, so oder ähnlich titeln in diesen Tagen die deutschen Wirtschaftszeitungen. Diese Feststellung trifft allerdings nicht die Versicherungskunden, die einen ReDeS-Vertrag mit der Berliner AWW Finanzmanagement und Treuhand GmbH abgeschlossen haben. Das Vermögen dieser Versicherungsnehmer wuchs seit Jahresbeginn kostenbereinigt um 9,2 Prozent - bei unveränderter Prämienzahlung, denn bei ReDeS werden
• bestehende Policen an eine Bank abgetreten,
• und ein Lombardkredit im Schweizer-Franken wird in Investmentfonds angelegt.
Das ist aufgrund der Hebbelung durch das Investmentdepot natürlich mit Risiken verbunden, hat sich aber für die ReDeS-Kunden bisher bewährt. Laut Geschäftsführer Horst Winterkamp hat das AWW-Team seit Januar 1997 auf diese Weise einen kostenbereinigten Kapitalzuwachs von 46,2 Prozent generiert. Wer damals einen Kredit in Höhe von 100.000 Euro durch eine Police besichert hatte, konnte sich bei deren Fälligkeit am 30. Juni 2005 nach Abzug der aufgelaufenen Kreditvaluta über 46.200 Euro zusätzlich freuen. Das entspricht einem durchschnittlichen Kapitalzuwachs von 4,57 Prozent jährlich.
„Diese Entwicklung spiegelt nicht den höchst unterschiedlichen Marktverlauf während der letzten knapp neun Jahre wieder“, erklärt Winterkamp. „Das Portfolio ist auf Sicherheit und Ertrag ausgerichtet und bildet weder die Höchstzuwächse der Jahre 1999 / 2000 noch die Kurseinbrüche der folgenden Jahre vollständig nach.“
Das ReDeS-Portfolio habe die gleich gewichtete Priorität, Nachschusszahlungen wegen mangelnder Kreditdeckung zu vermeiden, erklärt Winterkamp. Bisher seien keine Nachschüsse fällig geworden. Fällige Kosten würden kreditiert oder mit Erträgen verrechnet. „Der Versicherungsnehmer unterhält bei der Bank ein Einzeldepot, die Initiatorin hat keinen Zugriff auf die Vermögenswerte. Bestehende Policen müssen zum Zeitpunkt der Abtretung einen Rückkaufswert von mindestens 25.000 Euro haben, wobei mehrere Policen zusammengefasst werden können. Auf Grund der sinkenden Ausschüttungen der Versicherer müssen Versicherungsnehmer in Zukunft zu Beginn der Jahre zwei bis vier geringfügige, pauschale Zahlungen leisten. Damit kann die Ertragslücke der Policen wieder geschlossen werden“, so Winterkamp.
Übrigens stehe die Differenz zwischen Kapitalzuwachs und Kosten steht bei Ablauf der Police zusätzlich zur Verfügung, so Winterkamp. "Die Steuervorteile der Police bleiben trotz Abtretung erhalten.
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| Zitat: |
| ReDeS ist ein Konzept der AWW Finanzmanagement und Treuhand GmbH. Das Unternehmen wurde 1986 gegründet. Seit 1991 betreibt die Gesellschaft über Banken die fondsgestützte Vermögensbetreuung. Das Unternehmen ist personell und kapitalmäßig nicht mit anderen Gesellschaften verbunden. |
Quelle: FONDS professionell |
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