Ihre persönliche Fondanalyse

Mark Vornkahl · Specialist Anmeldungsdatum: 15.02.2002 Beiträge: 109

Ob sich ein Fond (z.B. Schiffsbeteiligungen usw.) für Sie lohnt und auf was Sie unbedingt achten sollten:

Die langfristige und riskantere Fondsbeteiligung sollte höchstens zehn Prozent Ihres Anlagevermögens ausmachen. Wenn Sie gerne zocken auch ein paar Pünktchen mehr (20).
Fonds laufen bis zu 25 Jahre. Vorher auszusteigen ist halt schwierig. Fragen Sie den Anbieter nach Umsätzen mit vorzeitig verkauften Fondsanteilen (der so genannte Zweitmarkt).
Stammt ein Großteil der Rendite aus Steuervorteilen? Sie sollten so viel "verdienen" (wohl eher bekommen, denn wer bekommt schon soviel wie er verdient?!), dass Sie nach Anrechnung der Verlustzuweisungen immer noch mehr als 60.000 € (Single) oder 120.000 € (verheiratet) versteuern müssen (wollen).
Fragen Sie den Verkäufer nach einer vom Wirtschaftsprüfer testierten Leistungsbilanz bisheriger Fonds. Sollte die nicht vorhanden sein - tun Sie sich den Gefallen und lassen Sie Ihr Kapital aussen vor.
Sämtliche Versprechen des Verkäufers
schriftlich geben lassen und mit dem ausgehändigten Verkaufsprospekt trocken lagern. Prüfen Sie, ob ein eventueller Garantiegeber solvent ist (Bank oder Industriekonzern, bitte keine "Mini-Einlage GmbH).
Wie viele Prozentpünktchen des eingezahlten Geldes geht an den Initiator? Das senkt Ihre Renditechancen und ein gutes Produkt verkauft sich schliesslich auch gut und benötigt keine überbezahlten Verkäufer oder sonstiges.
Steuern sparen möchte jeder aber nur die Wenigsten wissen, dass gezielte und ausdrückliche Steuersparkonstruktionen vor dem Fiskus verboten sind. D. h. Vorsicht, wenn die Verlustzuweisung mehr als 100 Prozent beträgt oder mit sehr hohen Steuervorteilen geworben wird.
Wer seine Beteiligungen mit Krediten finanziert ist minderbemittelt und gefährdet nicht nur sich sondern auch seine Verlustzuweisung beim Finanzamt.
Letzte Gelegenheiten gibt es nicht und wenn, dann werden sie sicher nicht Ihnen angeboten.

Euer xxxx