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A. Henneberg
** Consulter **
Anmeldungsdatum: 28.08.2002
Beiträge: 4936
Wohnort: Osten
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 Verfasst am: 22.Jul 2005 12:25 Titel: Indexorientierte Fondspolice - bis zu 4,53 Prozent |
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Naja - sehr viel ist es nicht.
Trotzdem ein gutes Produkt? Was meinen die User?
| Zitat: |
„EinfachMehr“ – Indexorientierte Fondspolice erwirtschaftet bis zu 4,53 Prozent Verzinsung
Bis zu 4,53 Prozent Ertrag bei hundertprozentiger Rückzahlungsgarantie des eingesetzten Anlagebetrages haben die ersten eingelösten Kupons der vom Bankhaus August Lenz aufgelegte indexorientierte Fondspolice gebracht. „EinfachMehr“, so der Name der Fondpolice, bietet Sicherheit durch garantierten Kapitalerhalt und gleichzeitig Teilhabe an der Wertentwicklung zugrunde liegender Aktienindizes.
Der indexorientierten Fondspolice liegen internationale Aktienindizes wie der Dow Jones Euro Stoxx 50 (Price) Index, der S&P 500 Index oder der Nikkei 225 Index zu Grunde. Entwickeln sich diese bis zum Laufzeitende insgesamt positiv, so können Anleger, unabhängig davon, ob einzelne Perioden während der Laufzeit eine negative Performance aufweisen, von einer hohen Verzinsung profitieren. Die Rückzahlung des Anlagebetrags ist unabhängig von der Gesamtentwicklung der Indizes garantiert. Anlegern bietet das Bankhaus August Lenz zugeschnitten auf die individuellen Bedürfnisse zudem verschiedene offene Tranchen an. Diese unterscheiden sich nach Laufzeit, Zinszahlung und Partizipation an den jeweiligen Indizes.
Zusätzlich zur Chance auf eine hohe Rendite verbindet „EinfachMehr“ diese Investmentidee mit dem Schutz einer Absicherung im Todesfall für die Hinterbliebenen. Die Bezugsberechtigten erhalten in diesem Fall 101 Prozent des Deckungskapitals, mindestens jedoch den eingezahlten Einmalbetrag, zurück.
Eine aktuelle Tranche mit einer Laufzeit bis zum 4. Februar basiert auf der Entwicklung des Dow Jones Euro Stoxx 50 (Price) Index, des S&P 500 Index und des Nikkei 225 Stock Average, die mit unterschiedlicher Gewichtung in einen Indexkorb einfließen. Im ersten Versicherungsjahr wird unabhängig von der Entwicklung des Korbes ein fester Zinskupon auf das angelegte Kapital in Höhe von fünf Prozent ausgezahlt. In den folgenden Versicherungsjahren wird jeweils die jährliche Performance mit dem Schlussstand des Indexkorbes im Vorjahr verglichen, wobei diese Berechnung auf Basis der Quartalswerte erfolgt. An einem Anstieg partizipieren Anleger zu 25 Prozent. Steigt der Kurs des Indexkorbes in einem Jahr zum Beispiel um zwölf Prozent, so liegt die Verzinsung bei drei Prozent. Die maximale Höhe des Kupons ist für jedes Versicherungsjahr nach dem ersten Jahr auf vier Prozent begrenzt. Eine negative Verzinsung fällt, auch wenn die Indizes fallen, nicht an.
Die erste Tranche von „EinfachMehr wurde im Dezember 2002“ aufgelegt und läuft bis zum Dezember 2007. Der im Dezember 2003 eingelöste erste Kupon lag bei 3,39 Prozent, die zweite Kuponzahlung betrug 4,38 Prozent. Bei der zweiten Tranche („EinfachMehr 2“) vom Februar 2003 mit einer Laufzeit bis Februar 2008 lagen die ersten beiden Kuponzahlungen zwischen 4,34 und 4,53 Prozent.
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Das 1880 gegründete Münchner Bankhaus August Lenz gehört seit 2001 zur italienischen Bankgruppe Mediolanum, einem der bedeutendsten Allfinanzkonzerne Europas. Die Produktpalette besteht aus exklusiven Versicherungsprodukten für Vermögensaufbau und Vorsorge sowie zwei Fondsfamilien, die insgesamt über 120 Investmentprodukte umfassen.
Quelle: FONDS professionell |
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