Kennen Sie sich gut aus im Bereich der Finanzplanung, der Geldanlage und im Vermögensaufbau?
In diesem Thema wurden schon 0 Auszeichnungen vergeben!
Dieses Thema wurde 645 mal besucht und hat 2 Antworten.
zum neusten Beitrag gehen
13.01.2010, 22:13
Kennen Sie sich gut aus im Bereich der Finanzplanung, der Geldanlage und im Vermögensaufbau?
Wie kann ich einen seriösen Vermögensberater erkennen?
Es ist sicher nicht leicht, einen guten Vermögensberater zu erkennen.
Im Forum finden sich viele Beispiele, wo "gestandene" Vermögensberater - die schlimmsten Dinge empfohlen haben.
So empfahlen Vermögensberater ihren Kunden unter anderen:
First Net Finance Ltd.
Beteiligung an der Akzenta
Super Rendite mit APM Invest
So fragte ein User im Forum an:
Häufig kosten die "gut gemeinten Angebote" der Finanz- und Vermögensberater, dem Kunden Geld - manchmal eine ganze Menge Geld.
Schnell wird das "tolle und einmalige Angebot" sofort unterschrieben - der Vertrag perfekt gemacht. Kein langes Überlegen, schon garnicht eine Nachfrage starten, oder sich informieren, das "doch so gute - einmalige Angebot" könnte dann "unerreichbar werden, es warten ja schliesslich noch andere Kunden.
Wer eine Anlage oder ein Investment tätigen möchte, und dort mehrere tausend Euro anlegen oder investieren will, sollte sich informieren. Es ist auf jeden Fall billiger.
In einem aktuellen Beispiel hat ein User mehr als 15.000 Euro aufgewendet.
Was dabei herausgekommen ist - wollen sie wissen?
Nun - es ist ganz einfach, das Geld hat jetzt ein anderer.
Wie das passieren konnte?
Das Angebot sah doch so gut aus, die Webseite war toll gemacht und auch sonst hat der Anbieter riesen Eindruck gemacht. Und das Unternehmen hat ja bereits soviele Anlagen erfolgreich begleitet. Nachgefragt wurde allerdings nicht ...
Wie es hätte laufen können?
Auch ganz einfach - eine Anfrage zum Anbieter und zum Angebot. Informationen einholen
Ein User berichtet:
Der Investor Verlag dazu:
Es ist sicher nicht leicht, einen guten Vermögensberater zu erkennen.
Im Forum finden sich viele Beispiele, wo "gestandene" Vermögensberater - die schlimmsten Dinge empfohlen haben.
So empfahlen Vermögensberater ihren Kunden unter anderen:
First Net Finance Ltd.
Beteiligung an der Akzenta
Super Rendite mit APM Invest
So fragte ein User im Forum an:
Zitat
ich bin als Geschäftsführer in der Vermögensberatung eines Steuerberaters tätig. Wir wollen unser Geschäft ausweiten und suchen daher nach interessanten und vor allem seriösen Kapitalanlagen im Bereich Immobilien, Finanzierungen
Es gibt nur wenige Privatpersonen, die sich im Bereich der Finanzplanung, der Geldanlage und des Vermögensaufbaus so gut auskennen, dass sie ihre Angelegenheiten alleine regeln können. Der Großteil vertraut in Fragen der Geldanlage auf das Wissen von Banken oder Anlageberatern.
Häufig kosten die "gut gemeinten Angebote" der Finanz- und Vermögensberater, dem Kunden Geld - manchmal eine ganze Menge Geld.
Schnell wird das "tolle und einmalige Angebot" sofort unterschrieben - der Vertrag perfekt gemacht. Kein langes Überlegen, schon garnicht eine Nachfrage starten, oder sich informieren, das "doch so gute - einmalige Angebot" könnte dann "unerreichbar werden, es warten ja schliesslich noch andere Kunden.
Wer eine Anlage oder ein Investment tätigen möchte, und dort mehrere tausend Euro anlegen oder investieren will, sollte sich informieren. Es ist auf jeden Fall billiger.
In einem aktuellen Beispiel hat ein User mehr als 15.000 Euro aufgewendet.
Was dabei herausgekommen ist - wollen sie wissen?
Nun - es ist ganz einfach, das Geld hat jetzt ein anderer.
Wie das passieren konnte?
Das Angebot sah doch so gut aus, die Webseite war toll gemacht und auch sonst hat der Anbieter riesen Eindruck gemacht. Und das Unternehmen hat ja bereits soviele Anlagen erfolgreich begleitet. Nachgefragt wurde allerdings nicht ...
Wie es hätte laufen können?
Auch ganz einfach - eine Anfrage zum Anbieter und zum Angebot. Informationen einholen
Ein User berichtet:
Uns wurde eine Beteiligung angeboten (z.B. € 30.000,--) mit einer Rendite von bis zu 5% / Monat. Unsere Beteiligungssumme soll mit einer "globalen Bankgarantie von einer Premium Bank" abgesichert sein.
Auf eine Einsicht in diese Bankgarantie sollen wir aufgrund der guten Beratung und einer Vermögensschadenshaftpflicht des Treuhänders verzichten
Der Investor Verlag dazu:
Geldanlage ist und bleibt eine Frage des Vertrauens. Als Laie ist es allerdings sehr schwer, die Qualität der Anlageberatung richtig zu bewerten. Dabei gibt es einige einfache Regeln, den Berater auf Seriösität und fachliche Kompetenz zu durchleuchten.
Im ersten Schritt wird ein seriöser Anlageberater allgemeine Informationen zu den persönlichen Lebensumständen einholen, wie Name, Beruf, Alter, Familienstand, Güterstand und besonders die Vermögensdaten. Diese umfassen alle Einkünfte, das gesamte Vermögen, die Verbindlichkeiten (z.B. Kredite und Hypotheken) sowie jegliche Ausgaben, wie beispielsweise Miete, Versicherungen oder Lebenshaltungskosten. Auch die Frage nach dem bisherigen Anlageverhalten gehört dazu, also ob schon Erfahrungen und Vorkenntnisse mit Aktien, Fonds oder ähnlichen Anlageformen vorliegen. Je ehrlicher und vollständiger der Anleger die Fragen beantwortet, desto sicherer ist auch, dass der Berater die beste Anlageform findet. Gleichzeitig ist dies aber auch ein Schutz vor unvorhersehbaren Verlusten und falscher Beratung.
Ein Muss sind die Fragen nach persönlichen Zielen, Renditevorstellungen und der Risikobereitschaft, anhand derer der Berater eine konservative, risikobewusste oder spekulative Anlagestrategie mit dem Anleger festlegt. Vor dieser Entscheidung werden die Vor- und Nachteile ausführlich besprochen. Nach Erarbeitung einer entsprechenden Strategie macht der Finanzexperte Vorschläge, die zur gewählten Vorgehensweise (Rendite, Sicherheit und Laufzeit) passen.
Seit dem 01.01.2010 muss jedes Beratungsgespräch vom Anlageberater dokumentiert und das Beratungsprotokoll dem Kunden ausgehändigt werden. Wesentliche Elemente des Beratungsprotokolls sind der Anlass und die Dauer der Beratung, die persönliche Situation und die wesentlichen Anliegen des Kunden, die im Verlauf des Beratungsgesprächs erteilten Empfehlungen und die hierfür maßgeblichen Gründe.
Der qualifizierte Experte sollte zu seinen Vorschlägen geeignete Alternativen anbieten können. Außerdem kennt er die Details der Unternehmen, die er als Aktie empfiehlt, oder die Schwerpunkte der angebotenen Fonds. Entsprechende Leistungsbilanzen oder die Performance der letzten Jahre gehören dabei unbedingt dazu.
Informationen über Steuersparmöglichkeiten, Widerrufsrechte und Kündigungsbedingungen stellen einen weiteren wichtigen Aspekt der seriösen Beratungsleistung dar. Das Ergebnis sollte unbedingt schriftlich dokumentiert und die anfallenden Kosten sollten detailliert aufgelistet werden. Der Berater sollte mit der Angebotsprüfung eines Steuerberaters einverstanden sein. Zu guter Letzt informiert der vertrauenswürdige Finanzexperte den Anleger regelmäßig und ausführlich über den Stand der Geldanlage.
Willkommen
