Es gibt viele komplizierte Betrachtungen zur Finanzkrise.
Für die, die einfach mitdenken wollen, ein Angebot.
Aber in der Reihenfolge durchlesen, die Sache braucht einen kleinen Anlauf.

Die Krise der Finanzmärkte hat ihre Ursache nicht in den Finanzmärkten. Egal, wie gierig Banker oder Anleger sind, egal wie kompliziert Finanzprodukte konstruiert werden, es bedarf einer Voraussetzung, Kapital.
Eine Form dieses Kapitals ist Geld. Wo kommt das eigentlich her und wieso ist so viel da?

Nicht jeder kann es herstellen, aber die, die es dürfen sind nur durch den Bestand an Farbe und Papier limitiert.
Klartext, es kann unkontrolliert hergestellt werden. Gegenwert Null. Niemand hat einen Anspruch, gegen das Papiergeld einen festgelegten Gegenwert vom Hersteller zu bekommen.
Die fiktive Bonität des Herstellers bestimmt einen fiktiven Wert der Währung.
Das funktioniert, solange der Markt an ein Gleichgewicht von Papiergeldmenge einerseits und Wertschöpfung an Waren und Dienstleistungen andererseits beim druckenden Staat glaubt.
Wenn nicht, geht die Währung in den Keller. Inflation.
Vereinfacht, mehr Papiergeld als eigene Wertschöpfung, dann muss der Preis hoch um mehr Papiergeld zu binden.
Papiergeldmenge soll irgendwie in Relation zur geringen Wertschöpfung gebracht werden.
Macht das ein Staat wie Simbabwe, der nichts darstellt, geht das razfaz.
Ein Dollar von Bush entspricht 180 Billiarden Dollar von Mugabe.
Stellschraube überdreht, Bankrott!
Währe Simbabwe eine Weltwirtschaftsmacht, wäre die Weltwirtschaft abgestützt.
Aber die Weltwirtschaft hat ja die Weltwährung Dollar.
Funktioniert wie?
Mit diesem bedruckten Papier geht die USA seit 1913 gezielt weltweit einkaufen.
Ware gegen Papier.
Eine wichtige Säule des eigenen Wohlstandes. Leistungen anderer konsumieren, für nothing. Funktioniert, solange das Papiergeld nicht in Größenordnungen zurückkommt und nach Waren verlangt, die in der Größenordnung gar nicht da sind.
Dann lässt Simbabwe grüßen.
Also mußten die Amis dafür sorgen, dass das Papiergeld in Größenordnungen nicht zurückkommt.
Erster AKT.
Die Amerikaner haben dafür gesorgt, dass andere das Geld bunkern. Der Dollar wurde wichtig gemacht. Man sicherte einen Gegenwert in Gold zu.
Das war bequem für Staaten und Unternehmen. Man verfügte als Wertreserve dank verbrieftem Dollar über Gold. Die Kohle war mal schon aus dem Verkehr gezogen, was die USA dafür an Werten gezogen hat, quasi geschenkt.
Es wurde aber fleißig weitergedruckt.
Andererseits war auch klar, wie viel Gold auf der Welt überhaupt da ist. Die Dollarbesitzer wurden unruhig und immer mehr Dollars wanderten zurück zum Hersteller, um das verbriefte Gold abzurufen.
Ging längst nicht mehr auf, die Amis sagten folgerichtig- sorry. Aus der Traum.
Zweiter AKT.
Eine Ersatzparität mußte her.
Die Amis nutzten ihre Weltmachtstellung und zwangen die Ölstaaten, dass der Ölhandel ausschließlich in Dollar abgewickelt wird.
Das hatte zwei Vorteile, Reservewährung für Dritte machte wieder Sinn. Daneben werden Größenordnungen in einer notwendigen Zirkulation gebunden. Das operative Ölgeschäft verlangt ständig Dollars.
Dollars sind beschäftigt, aber immer noch da. Und werden mehr. Das läuft perspektivisch gegen den Baum.
Dritter AKT.
Dollars müssen definitiv auch wieder weg.
Eine Variante, man fordert in regelmäßigen Abständen die Dollarbesitzer auf, jeden zweiten Schein zu verbrennen. Macht den anderen wertvoller. Und man kann wieder ordentlich drucken. Bis zum nächsten Aufruf.
Geht so plump nicht.
Jetzt kommen die Finanzmärkte.
Angeführt von der US-Börse werden riesen Geldströme in die Börse gelenkt. Neben ihrer wichtigen Funktion als Kapitalbeschaffer der Wirtschaft, wurde sie geschickt auch zum Kapitalverbrenner profiliert. Papiergeld in Wertpapiere, Wertpapiere in regelmäßigen Abständen versenken oder halbieren und die gewünschte Verbrennung hat stattgefunden. Dafür wurden Batterien von Konstruktionen entwickelt, die bloßen Wetten gleichkommen und das schnell erledigen. Daneben noch Schleichbrenner wie US-Staatsanleihen, mit denen insbesondere die Scheichs zwangsweise zugepflastert werden. Denn die stehen am Ender der Dollarzirkulation. Die Berge müssen so gut wie möglich gebunden werden.
Reicht aber nicht.
Durch einen Crash hier und da wird richtig zugelangt. So bedauerlich im menschlichen Bereich der 11. September war, Billionen an Buchwerten wurden in diesem Sinne eben auch entsorgt. Und das schafft Luft. Luft, die dringend gebraucht wurde. Scheint aber nicht zu reichen, denn jetzt wird schon wieder inszeniert vernichtet.
Die USA ist zwar nicht der einzige aber der größte Papiergeldganove. Und damit hat sie auch das größte Probelm. Denn auch wenn bisher bei dieser Finanzkrise wohl drei Billionen Buchwerte vernichtet wurden, es reicht nicht. Das kostet schon der Irakkrieg. Schönen Gruß an die Geldpresse.
Und diesmal meutert der Rest der Welt zum Finanzgebaren. Das wird so nicht mehr ohne weiteres laufen.
Vierter AKT.
Den gibt es noch nicht.
Aber er ist denkbar.
Die Amis machen eine Währungsreform.
Problem, dass was sich ein einzelnes Land immer leisten kann um durchzustarten ( Wirtschaftswunder Deutschland) ist eben bei einer Weltwährung ein ganz schwerer Akt. Allein die Chinesen sollen auf 1,6 Billionen Dollars sitzen. Wenn die durch eine Währungsreform zusammengeschossen werden sollen, dann haben die Chinesen keine Skrupel die vorher in den Markt zu feuern und wenigsten mit Schaden für die Ammis zu verbrennen. Das ist aber nur einer.

Übrigens den Betrug mit dem Papiergeld hat schon Goethe im Faust festgehalten.
Der Kaiser bekommt sein Problem mit Papiergeld gelöst. Faust weißt darauf hin, dass dieses Geld durch Arbeit zu decken ist. Sonst ist es nichts Wert. Von dem Thema lenkt Mephisto geschickt ab.
Der Rausch beginnt.

Preusse

nein, die jungs habe ich leider nicht gelesen.
ich neige sowieso mehr zu eigenen schlussfolgerungen. lieber mal irren.
wird man eben in der diskussion schlauer.
deswegen teile ich auch die schlussfolgerung nicht. dass sinngemäß ein "geldsystem ohne goldstandard denknotwendig zum tod führt".
das thema gold ist durch.
es geht aber auch anders.
ist nur ein anderes thema.

preusse

genau.
hat nur zwei probleme.
gutes geld wird gebunkert. um den zahlungsverkehr zu sichern muss man dann mehr geld drucken.
zweites problem.
solange regierungen selber drucken dürfen, drucken die auch.
egal welche wirtschaftskopplung abgestimmt ist.

preusse

kleiner gag zum problem der geldmengenplanung, stichwort bunkern.

von 2002 bis 2006 stieg die eurogeldmenge um das 2,3 fache. schon mal nicht schön.
nur, die größte note, der 500 ter stieg um das siebenfache. das heißt er ist mit knapp 40 prozent des gesamten eurogeldwertes an der spitze aller anderen geldscheingrößen.
jetzt mal alle in die brieftaschen geschaut. richtig, nicht gefunden, den marktführer.
ja, wo is er denn?

kleine hilfe. in spanien ist der anteil der 500 ter sogar 60 prozent!!!
spanien, land der shoppingmillionäre?
nö, aber eine laaannnge küste.....

preusse

Das ganze heutige Drama gibt’s auch im Zeitraffer.
Fünf Jahre. Frankreich 1715.
John Law hieß der Pfiffikus.
König gekannt, Privatbank bekommen, Papiergeld zur Staatssanierung gedruckt.
Mit Regierung in Rücken Papiergeld vom Volk akzeptiert.
Wohlstand begann, immer mehr Papiergeld wurde gedruckt, Immobilienboom, Aktienhausse. Auch die Ausländer schleppten ihr Geld nach Frankreich.
„Der Rausch ging so weit, dass 160 Kioske im Park von Vendôme und Hôtel des Soissons aufgestellt wurden, um die Nachfrage nach Aktien zu befriedigen; Wachen mussten verhindern, dass auch in der Nacht gehandelt wurde. „ (WiKi)
Noch mehr Papiergeld wurde in Umlauf gebracht. Deutlich mehr als amtlich abgesegnet.
Na ja, und da man es nicht in die ganze Welt gebracht hatte, begann die Inflation schnell, die Aktienpreise brachen als utopische Spekulation zusammen.
1720, aus die Maus.
Papiergeld abgeschafft, Bank abgeschafft. Münzstandard wieder eingeführt.

Man kann getrost überall die USA einsetzen.
Gleiche Nummer, nur weltweit.
Aber den Schluss, den kriegt man so nicht wieder hin.

preusse

Zitat

Warum eigentlich nicht?

Die Zeit ist vorbei.
Globalisierung und Goldstandard passen nicht.
Aktuelle Goldverteilung, hoher, flexibel wechselnder Bedarf und vor allem das Gold selbst ein Spekulationsobjekt ist, lassen keine stabile Basis zu.

Die Lösung ist eine andere.
Problem
Warum ist Law gescheitert. Er war gut, Frankreich gings gut.
Die Regierung hat seine Bank übernommen und nach eigenem Finanzbedarf gedruckt. Damit ist die Entwicklung der Geldmenge vom Warenmarkt abgekoppelt worden.
Das funktioniert aber nicht.
Noch mal Goethes Faust: wenn das Papiergeld nicht durch Arbeit untersetzt ist, ist es doch nichts Wert?
Richtig.
Die Finanzwirtschaft ist ein vergegenständlichter Repräsentant der Warenwirtschaft. Ohne das jetzt auszubauen, ist ein Zahlungssystem stabil wenn
- ein bestimmtes Verhältnis der Geldmenge zur Warenmenge bestimmt wird
- dieses Verhältnis eingehalten wird und nicht umgangen werden kann

Die Praxis.
Vernünftige Regeln zum Verhältnis Geld und Warenmenge kann man aufstellen. Sie werden jedoch von Regierungen nicht eingehalten. Sie produzieren die Geldmengen nach politischem Bedarf. Zeit versetzt stürzen die Währungen dann regelmäßig ab. Bei einer Weltwährung dauert das ganz ganz lange. Aber kommt die Papierladung zurück, erschüttert das ein Land bis auf die Grundfeste. Und alle die mit diesem Markt verbunden sind. Wer ist das nicht.

Lösung
Regierungen dürfen kein Geld selber drucken.
Sie müssen ihre Landeswährung bei einer Weltzentralbank abholen. Sie bekommen nur dass, was im Rahmen festgelegter Standards an Geldmenge (inklusive Schulden) zulässige Bandbreite ist.
Aus die Maus.
Stabiler geht’s nicht.

Werd ich nicht erleben, möchte aber postum den Nobelpreis dafür. (hier kommt jetzt ein Smiley, für die, die Humorhinweis brauchen)

preusse
retter der nation (smiley, smiley, smiley......)

Zitat

Alternative: Geldsystem privatisieren.

Das bringt gar nichts.
Im übrigen ist der Dollar privatisiert, denn die FED ist es und hatten wir mit Wechseln schon das Geldsystem für jedermann usw.

Sie sollten zwischen Wesen und Erscheinung trennen.
Der Goldstandard macht das Geld nicht wertvoll.
Es scheint nur so, weil man Gold dafür bekommt.
Dem Wesen nach ist der Standard nur eins, ein Regulativ. Weil nicht genug Gold da ist, bleibt die Geldmenge überschaubar. Damit stabil. Und weil sie damit durch Arbeit untersetzt ist (Warenwirtschaft) kippt die Kaufkraft nicht. Das Geld hat Wert, aber nur scheinbar durchs Gold.
Sollte auf einmal mehr Gold da sein und immer mehr kommen, kippt das Regulativ.
Papiergeldschwemme von Goldes Gnaden. Ohne Warendeckung ab in die Inflation.

Deshalb muss Geldschöpfung an die Entwicklung der Wirtschaft gekoppelt sein. Das ist der Originalzusammenhang, der einmal über einen Goldstandard aushilfsweise hochgehalten wurde.
Das Original ist herzustellen und regierungsunabhängig abzusichern.
Ich würde dafür die BIZ nehmen. Sitzen eh schon die wichtigsten Zentralbanken drinne.

Preusse

Zitat

Warum sollte die BIZ das besser hinbekommen als die pro forma ebenfalls regierungsunabhängige EZB?

Weil sie nichts zu entscheiden hat.
Die Bandbreite ist vorgegeben.
Gleichzeitig ist der Nachweis der Geldmenge einsehbar.
Sie muss ja abgeholt werden.
Das kriegt keine EZB hin. Sie beugt sich immer den nationalen Erfordernissen, inklusive Statistik.

Ist auch nicht neu. Aktien laufen grundsätzlich so.
Wirtschaft des Unternehmens auf der einen Seite, abstraktes Spiegelbild im Finanzmarkt, das Wertpapier.
Das kann sich nicht von der Wirtschaftsentwicklung des Unternehmens abkoppeln. Egal wie ich es mengenmäßig bewege, der Markt reagiert.
Grundvoraussetzung Mengendurchblick.

Preusse

Alle die vorher nichts wußten, wissen es jetzt genau.
Crash-Szenarien-Wettbewerb. Dumm, Dümmer am schrecklichsten.
Dieser Medienhype informiert nicht, er manipuliert. Die Amerikaner sind seit vielen Jahren in der Sackgasse und pleite. Der Dollar hat das Finanzsystem der Welt, weil es sich um ihn gedreht hat, in einen Kollaps geführt. Da brauchen wir keine amerikanischen Gurus. Mir Prof. Richebächer (Ex- Chef Ökonom der Dresdner Bank) haben wir einen, der das sarkastisch seit 2000 auf allen Tagungen thematisiert hat. Mit den eigenen Zahlen der Amerikaner. Ein Beispiel von 2001!!!!
http://www.miprox.de/Wirtschaft_allgemein/Wahn_und_Wirklichkeit-Kurt_Richebaecher.html
Zum Schluss schreibt er:

Zitat

Die amerikanischen Banken schicken jedes Jahr in Milliardensummen Kreditkarten aus. Jeder Amerikaner bekommt jedes Jahr mindestens 50 Kreditkarten. Und jede Kreditkarte hat eine Kreditlinie. Die Besonderheit Amerikas besteht also darin, daß es ein Kreditsystem hat, das voll und ganz auf Konsumkredit ausgerichtet ist. Und die Scheinprosperität der Amerikaner besteht darin, daß sie immer weniger sparen, immer weniger investieren, immer mehr konsumieren. Die alten Ökonomen nannten diesen Prozeß Kapitalkonsum. Und das führt zwangsläufig zum wirtschaftlichen Niedergang. Aber die Amerikaner haben soviel dämliche Europäer und Japaner und andere Asiaten, die ihnen das Geld immer jeden Tag von neuem schicken. Insofern geht das weiter. Wenn Sie genau hinsehen, stellen Sie fest: Der Anstieg des Lebensstandards in den USA hat seinen alleinigen Grund in den Auslandskrediten.

Und damit ist Schluss, weil jede Dämlichkeit ihr Ende hat.
Das Ende der Amerikaner ist aber nicht das Ende der Welt. Je schneller das Weltfinanzsystem von ihnen und dem Dollar abgekoppelt wird, um so schneller kommt die Weltwirtschaft wieder in Tritt. Sie ist nicht krank, der Warenwirtschaft fehlt die funktionierende Finanzwirtschaft. Deshalb kommt sie zum stehen.

Deutschland könnte sogar ein großer Nutznießer sein. Dazu müssen wir den nationalen Focus verlassen und mit unserer attestierten Bonität Märkte besetzen. Konjunkturprogramme müssen die Wertschöpfung fördern. Das heißt die Milliarden müssen Mehrwert generieren und die Marktstellung deutscher Unternehmen stützen und ausbauen. Wie geht das?
Ein Rückblick.
Im innerdeutschen Handel hat es der einen Seite immer an Geld gefehlt. Also ist man zurück zum Handel Ware gegen Ware. Verrechnet in einem Swing, den die BRD gestellt hat.
Das Gleiche braucht man jetzt als Hilfskonstruktion. 200 Milliarden aufgelegt, die statt Banken den Export, insbesondere den des Mittelstandes ankurbeln. Strategisch auf Russland, China, Indien und Südamerika aufgeteilt. Regierungsabkommen und Made in Germany kann geliefert werden.

Getreu dem alten Spruch, nicht die Starken fressen die Schwachen, sondern die Schnellen überholen die Langsamen.

Wer also ein rotes Telefon zu Gutenberg hat, durchstellen. Der braucht noch Pluspunkte.

Preusse