Fast schon in schwindelerregender Geschwindigkeit wirft der fränkische Ex-Banker (Quelle Bank Mitgründer, heute ING-DiBa, und der UmweltBank AG) Georg Alfred Hetz (66) aus Roth bei München mit seiner 2012 gegründeten Umwelt Direkt Invest (UDI) Beratungsgesellschaft GmbH ein unbesichertes Nachrangdarlehen für Kleinanleger nach dem anderen auf den Markt.

15 Millionen Euro mit einer thesaurierenden (nicht ausgezahlten, sondern wieder veranlagten) Verzinsung von anfänglich 4 Prozent im Jahr sammelte Hetz von Kleinanlegern ab 5.000 Euro ohne Agio mit seiner im August 2017 gegründeten UDI Immo Sprint Festzins II GmbH & Co. KG ein, um damit bei Banken Kredite von 35 Milllionen Euro aufnehmen zu können.

15 Millionen Euro mit anfänglich 4 Prozent Jahreszinsen sammelte Hetz anfang diesen Jahres mit seiner im November 2017 gegründeten UDI Energie Festzins 13 GmbH & Co. KG ab 5.000 Euro ohne Agio für eigene Blindpool-Biogasprojekte ein, denen er das Geld ebenfalls als unbesicherte Nachrangdarlehen mit qualifiziertem Rangrücktritt weiterreicht.

Und im Augenblick sollen bis zu 20 Millionen Euro mit ebenfalls anfänglich 4 Prozent Jahreszinsen für seine im April 2018 gegründete UDI Energie Festzins 14 GmbH & Co. KG eingesammelt werden. Dieses Mal dürfen die Anleger schon ab 3.000 Euro ohne Agio mitmachen. Schwerpunkt sind wieder Nachrangdarlehen an eigene Biogas-Projekte.




Georg Alfred Hetz (66) aus Roth in Bayern entwickelte und vertrieb mit seiner im September 2012 gegründeten UDI Beratungsgesellschaft mbH aus dem Kellerweg 12 in Roth Solar Festzins Nachrangdarlehen für Münchens Sonnenkönig Konstantin Strasser (43) aus Aschheim und für sich selbst Energie und Immobilien Festzins Nachrangdarlehen © Pressefotos UDI (kleines Foto), NN, Matejka/UDI (großes Foto)

Zur Befeuerung der Kleinanleger gibt es noch einen Adventsbonus:

Wer zum Beispiel bis zum 1. Avent (Stichtag 2. Dezember 2018) einzahlt, soll am 31. März 2019 auf den eingezahlten Betrag 2 Prozent extra ausgezahlt bekommen.

Der UDI Gruppe mit Verwaltungssitz in der Frankenstraße 148 in München scheint nun doch das Wasser bis zum Hals zu stehen, wie GoMoPa seit längerem befürchtete.

Schon kurz nach der Prospektherausgabe für das Energie Festzins 14 Nachrangdarlehen vom 6. September 2018 warf Georg Hetz seinen Posten als Geschäftsführer der persönlich haftenden Gesellschafterin der Energie Fenszins 13 und 14, der UDI Festzins Verwaltung GmbH, am 12. September 2018 hin.

Am 18. September 2018 folgte sein Rücktritt bei der Muttergesellschaft der UDI Gruppe, der UDI Beratungsgesellschaft mbH.




Von links nach rechts Sonnenkönig und geschäftsführender Gesellschafter (3,85 Prozent) der MEP-Werke GmbH aus der Mies-van-der-Rohe-Straße 6 in München, Konstantin Strasser (43) aus Aschheim bei München, der am 15. September abberufene Geschäftsführer Stefan Keller (53) aus Aschheim, Hauptinhaberin (96,15 Prozent) Thi Loan Strasser (45) aus Aschheim © Generalunternehmerin MEP Werke GmbH München

Und sein bisheriger Co-Geschäftsführer Diplom-Ingenieur Stefan Keller (53) aus Aschheim wurde am 15. September 2018 vom Münchner "Sonnenkönig" Konstantin Strasser (43) als Geschäftsführer der MEP-Werke GmbH abberufen, für die UDI Solar Sprint Fenstzins Nachrangdarlehen konzipierte und vertrieb.

Zum ersten Mal in der 20jährigen Firmengeschichte der UDI Gruppe kann Inhaber Georg Alfred Hetz zwei Nachrangdarlehen nicht zum vereinbarten Termin zurückzahlen.

Und wegen einer Biogasanlagenpleite im Sommer 2018 müssen ein weiteres UDI Nachrangdarlehen und eine UDI Kommanditgesellschaft mit einem Zahlungsausfall rechnen.

Also stehen aktuell vier UDI-Anlagen im Ausfall-Feuer:

1.) te Solar Sprint II GmbH & Co. KG - Anleger warten seit Juni 2018 vergeblich auf Rückzahlung: Lesen Sie unseren Artikel.

Eigentumswechsel beim 1998 gegründeten Direktvertrieb für ökologische Finanzanlagen, seit 2004 Initiator und Finanzierer von Projekten und seit 2013 von Green Buildings: UDI Beratungsgesellschaft mbH aus dem Kellerweg 12 in Roth und Bürohaus in der Frankenstraße 148 in Nürnberg in Bayern.

Die te management GmbH aus der Mouginsstraße 26 in Aschheim in Bayern von Stefan Keller (54, links) aus Aschheim hat im Dezember 2018 mehrheitlich die UDI Gruppe von UDI-Gründer Georg Alfred Hetz (66 rechts) aus Roth übernommen.

Die UDI-Gruppe betreut 17.500 Kunden und hat mit einem Eigenkapital von gut 538 Millionen Euro zusammen mit Fremdkapital 383 Windkraftanlagen, 46 Biogasanlagen sowie 90 Solarprojekte gebaut. Zusätzlich entstand ein eigengenutztes Bürogebäude als Green Building in der Frankenstraße 148.

Nicht vom derzeitigen Kaufübergang umfasst ist die UDI Bioenergie GmbH, ein Projektentwickler und Betreiber von Bioenergieanlagen mit einem Anlageportfolio von 18 Bioenergieanlagen in Deutschland und Italien © Presse- und PR-Fotos UDI Beratungsgesellschaft mbH

Mit Stefan Keller als neuer geschäftsführender Mehrheitsgesellschafter kommen die 17.500 Kunden des Finanzvermittlers UDI Beratungsgesellschaft mbH aus Roth und Nürnberg wohl vom Regen in die Traufe. Keller ist mit seinem Mietmodell bei seinem vorherigen Arbeitgeber MEP Werke GmbH von Münchens Sonnenkönig Konstantin und dessen Ehefrau Thie Loan Strasser gescheitert, weshalb er von Strasser auch gefeuert wurde.

UDI hat für Strasser die Nachrangsdarlehen-Reihe te Solar Sprint konzipiert und vertrieben. Die letzten drei Auflagen II, III und IV müssen nun mit millionenschweren Ausfällen rechnen. Denn zur Refinanzierung der mit Nachrangdarlehen gebauten 8.500 Solaranlagen auf privaten Dächern, die von den Häuslebesitzern gemietet wurden, sollten alle Mietforderungen gebündelt und an einen Großinvestor verkauft werden.

Doch niemand wollte das Forderungspaket kaufen. Nun sammelt Keller bei privaten Anlegern neue 15 Millionen Euro Nachrangdarlehen ein. Außerdem will Diplom-Ingenieur Keller die UDI mit institutionellen Anlegern zur EE-Geldanlagen-Fabrik ausbauen.

Nach Bekanntwerden der Forderungsausfall-Warnung der te solar Sprint IV vor wenigen Tagen hat die Stiftung Warentest die neue Nachrangdarlehens-Emission UDI Energie Festzins 14 auf ihre Warnliste gesetzt. Wohl zu Recht.




Rechtsanwalt Ralf Buerger aus Hagen in NRW hat nach eigenen Angaben Erfahrung mit Ausstiegen aus Nachrangdarlehen © Anwalt4you.net / XING

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Investementcheck.de-Analyst Stefan Loipfinger aus Rosenheim in Bayern

Der bayerische Biogasanbieter UmweltDirektInvest UDI hat unter Leitung von Georg Alfred Hetz (66) aus Roth eine halbe Milliarde Euro Anlegergeld eingesammelt.

Bei einigen Firmen aus dem Anlegerportfolio stocken die Rückzahlungen.

Ein internes Dokument, auf das die WirtschaftsWoche stieß, zeigt, wie UDI in zumindest einem Fall mit Anlegergeldern finanzielle Löcher stopft.

Auch Investmentcheck.de von Wirtschaftsjournalist Stefan Loipfinger aus Rosenheim in Bayern fand dafür in zwei Fällen Anhaltspunkte, wie er gestern GoMoPa in seinem Newsletter mitteilte:

Zitat

Hat der Anbieter vorsätzlich frisches Anlegerkapital systematisch in notleidende Biogasprojekte gesteckt, um Probleme zu verschleiern? Zwei von investmentcheck recherchierte Fälle legen das zumindest nahe.

Was stinkt da also beim Biogasanbieter UDI?

Erster Fall: Der im Jahr 2008 gegründete Fonds Top 3 Biogas GmbH & Co. KG aus dem Kellerweg 12 in Roth erwies sich trotz Stützungen aus frischem Anlegergeld als Fass ohne Boden.

Top 3 steht für drei ostdeutsche Biogasanlagen in Wittenberge, Nemsdorf-Göhrendorf und Kogel. Kommanditisten konnten sich ab 5.000 Euro beteiligen. Gesucht wurden 3 Millionen Euro Anlegerkapital sowie fünf Prozent Agio. Hinzu kamen Bankkredite in Höhe von 6,93 Millionen Euro.

Fondsgeschäftsführer Hetz prognostizierte in seinem Prospekt am 23. Februar 2008 eine Ausschüttung bis zum 31. Dezember 2019 in Höhe von 318 Prozent.

Das Ziel dürfte schwer zu erreichen sein. Der Fonds ist bilanziell überschuldet. Bereits Ende 2010 war das anfängliche Eigenkapital von 3,2 Millionen Euro auf 758.000 Euro abgeschmolzen. Ab 2015 gab es einen nicht durch Vermögenseinlage gedeckten Verlustanteil in Höhe von rund minus 526.000 Euro. Dieser ungedeckte Verlust kletterte im Jahr 2016 auf rund minus 1,21 Millionen Euro und im letzten veröffentlichten Geschäftsjahr 2017 auf rund 1,74 Millionen Euro

Für Rettungsversuche wurden bis Ende 2017 insgesamt 1,9 Millionen Euro anderer UDI Beteiligungen verbrannt.

Dabei handelt es sich laut Investmentcheck um folgende Angebote:

UDI Genussrecht 1 (Emissionsjahr 2007): 410.500 Euro,

UDI Genussrecht 2 (2010): 222.000 Euro,

UDI Energie Festzins IV (2012): 178.571 Euro,

UDI Energie Festzins VI (2013): 120.000 Euro,

UDI Energie Festzins VII (2014): 375.000 Euro,

UDI Energie Festzins VIII (2015): 165.000 Euro,

UDI Energie Festzins IX (2015): 105.000 Euro und

UDI Energie Festzins 12 (2017): 332.117 Euro.

Die jeweils in Klammern angeführten Emissionsjahre der jeweiligen UDI-Produkte legen einen gewissen zeitlichen Ablauf nahe.

Im Fall des letzten Angebots Festzins 12 begann die Kapitaleinwerbung im Herbst 2017. Das bis Ende 2017 dann an den Fonds TOP 3 Biogas ausgereichte Darlehen wurde zum Jahresende gleich schon weitgehend abgeschrieben.

Nächster Fall: Der Dachfonds UDI Biogas Schloss Wendlinghausen GmbH & Co. KG, ebenfalls Kellerweg 12 in Roth: Lesen Sie unseren Artikel.

Eigentumswechsel Ende 2018 beim 1998 gegründeten Direktvertrieb für ökologische Finanzanlagen, seit 2004 Initiator und Finanzierer von Projekten und seit 2013 von Green Buildings: UDI Beratungsgesellschaft mbH aus dem Kellerweg 12 in Roth und Bürohaus in der Frankenstraße 148 in Nürnberg in Bayern. Die te management GmbH aus der Mouginsstraße 26 in Aschheim in Bayern von Stefan Keller (54, links) aus Aschheim hat im Dezember 2018 mehrheitlich die UDI Gruppe von UDI-Gründer Georg Alfred Hetz (66 rechts) aus Roth übernommen.
Die UDI-Gruppe hat ein eigengenutztes Bürogebäude als Green Building in der Frankenstraße 148 als Firmenzentrale.
Nicht vom Kaufübergang umfasst ist die UDI Bioenergie GmbH, ein Projektentwickler und Betreiber von Bioenergieanlagen mit einem Anlageportfolio von 18 Bioenergieanlagen in Deutschland und Italien © Presse- und PR-Fotos UDI Beratungsgesellschaft mbH

Als "vielleicht supboptimal" bezeichnet inzwischen der neue UDI-Gesellschafter Dr.-Ing. Stefan Keller (54) aus dem bayerischen Aschheim das Timing für seinen Einstieg Ende letzten Jahres bei der UDI-Gruppe in Nürnberg.

Denn bei dem Marktführer für ökologische Anlagen brennt es für die 17.500 Altanleger an vielen Ecken und Kanten. Eine halbe Milliarde Euro vermitteltes Eigenkapital steckt in 383 Windkraftanlagen, 90 Solarprojekten und 46 Biogasanlagen.

Keller musste gleich mehrere Pflichtwarnungen nach § 11 des Vermögensanlagengesetzes herausgeben, wonach sich die Zins-Erfüllung der Verpflichtungen gegenüber den Anlegern verschiebt und sogar ein möglicher Ausfall der Nachrangdarlehens-Rückzahlungen oder des Kommanditkapitals droht, wie GoMoPa berichtete.

So etwa für die 880 Anleger und deren 6,8 Millionen Euro Nachrangdarlehen für die te Solar Sprint IV, die die UDI 2016 eingesammelt hat und die am 31. März 2020 endfällig werden.

Auch die 474 Anleger der te Solar Sprint II GmbH & Co. KG warten seit Juni 2018 vergeblich auf Rückzahlung ihrer Einlagen in Höhe von 5,2 Millionen Euro.

Ebenso muss die Rückzahlung der Ende 2018 fälligen 7 Millionen Euro Nachrangdarlehen der Solar Sprint Festzins III geprüft werden.

Und wegen einer Biogasanlagenpleite der UDI Biogas Otzberg-Nieder-Klingen GmbH im Sommer 2018 müssen ein weiteres UDI Nachrangdarlehen UDI FESTZINS IV GmbH & Co. KG und die Beteiligung UDI Biogas 2011 GmbH & Co. KG mit einem Zahlungsausfall rechnen.

Massive Abschreibungen stellen auch beim UDI Energie Festzins V die Rückzahlung des Kapitals in Frage.

UDI Energie Festzins V zahlte zuletzt 2,45 statt 5,5 Prozent Zins. Per Ende 2017 steht dem Anlegerkapital von 7,3 Millionen Euro ein nicht durch Eigenkapital gedeckter Fehlbetrag in Höhe von 4,3 Millionen Euro gegenüber. Ohne ein Wunder ist also die vollständige Rückzahlung gefährdet.

Kellers Vorgänger Ex-Banker Georg Alfred Hetz (66) aus Roth, der UDI 1998 gegründet hat, hat offenbar mit frischem Anlegergeld notleidende Biogasprojekte quersubventioniert, wie GoMoPa berichtete.

Nach und nach kam ans Licht, dass Hetz als Multigeschäftsführer viele Millionen Euro frischen Anlegergeldes verbrannt hat, indem er notleidende Altbiogasfonds zu retten versuchte, was gar nicht gelang.

Im Fall der drei ostdeutschen Biogasanlagen Wittenberge, Nemsdorf-Göhrendorf und Kogel waren es 1,9 Millionen Euro aus acht anderen UDI Angeboten.

Im Fall des Biogaswerks Schloss Wendlinghausen in Ostwestfalen gingen 3,9 Millionen Euro "flöten".

Die Gelder sind verloren. Aber in den Jahren 2022 und 2025 werden jeweils zwischen 6 und 9 Millionen Euro an Rückzahlungen an Anleger fällig.

Bitte um Geduld wegen Durststrecke

Für die fälligen Zinsen an die UDI-Altanleger bittet Stefan Keller nun in einem 12seitigen Eigeninterview mit seinem neuen Pressesprecher Professor Dr. Klaus Kocks (67, Ex-VW-Kommunikationsvorstand) aus Horbach im Westerwald (Rheinland-Pfalz) die bestehenden Anleger wegen einer "Durststrecke" um 36 bis 48 Monate Geduld.

Als neuer Chef kann Keller relativ offen Versäumnisse der Vergangenheit einräumen. Das tut er an ganz vielen Stellen, in dem er beschreibt, was er zukünftig besser machen möchte.

Keller will nur noch Quersubventionierung aus Gewinnen und nicht mehr aus Anlegergeldern: Lesen Sie unseren Artikel.

Stefan Keller (54, links) aus Aschheim © Presse-Foto UDI GmbH

Stefan Keller (54) aus Aschheim spricht gern von einer "moralischen Verantwortung", die er gegenüber seinen Anlegern habe. Im Augenblick will er 15 Millionen Euro Anlegergeld für eine unbesicherte Anleihe zum Bau eines Quartiers Hansapark Nürnberg einsammeln. Mit seiner neuen Emittentin Hansapark Finance GmbH aus dem Kellerweg 12 in Roth.

Mit seiner alten Gesellschaft te management GmbH aus der Mouginsstraße 26 in Aschheim legte er 2015 zwei Geldananlagen auf: die te Solar Sprint II und III GmbH & Co. KG.

Den Vertrieb und die Anlegerverwaltung übernahm die UDI GmbH mit Unternehmenssitz im Kellerweg 18 in Roth und Büroadresse in der Frankenstraße 148 in Nürnberg, die seit Januar 2017 auch von Stefan Keller geleitet wird.

1.100 Anleger warten allerdings seit letztes Jahr vergeblich auf die Rückzahlung ihrer Nachrangdarlehen in Höhe von rund 5 Millionen Euro (te Solar Sprint II) und rund 6,9 Millionen Euro (te Solar Sprint III).

Das Geld wurde unter Leitung von Keller an die Münchener Projektgesellschaften MEP Solar Miet & Service II und III GmbH als Kredite weitergereicht, die bis Februar 2019 ebenfalls von Stefan Keller geleitet wurden, die davon Solaranlagen auf Privatdächern baute und an die Hausbesitzer, die den Strom selbst nutzten oder verkaufen konnten, vermietet.

Allerdings scheiterte das Mietmodell, nachdem die Verbraucherzentrale NRW im März 2018 eine Abmahnung versandte, weil sich etliche der rund 8.500 Stromkunden beschwerten, dass sie schon seit etlichen Monaten Miete zahlen sollten, obwohl die Solaranlagen noch gar keinen Strom lieferten, weil der Anschluss zum Netzbetreiber fehlte.

Wegen der Kritik sprangen institutionelle Investoren ab, die die Solardachanlagen refinanzieren sollten.

Diese Projektgesellschaften gehören zur Unternehmensgruppe der Münchener MEP Werke GmbH aus der Mies-van-der-Rohe-Straße 6 in München. Auch hier stand Keller bis September 2018 als Geschäftsführer in Verantwortung.

Die bilanziell überschuldeten Projektgesellschaften lassen sich nun von der Muttergesellschaft MEP Werke GmbH retten.

Jedenfalls meldete Keller für die 2017 mit rund 3,6 Millionen Euro bilanziell überschuldete MEP Solar Miet & Service III GmbH laut Geschäftsbericht nur deshalb keine Insolvenz an, weil ein Privatinvestor der Muttergesellschaft MEP Werke GmbH ein Darlehen von 5 Millionen Euro gegeben hat.

Dieser Privatinvestor PI Advisory GmbH aus Klosterneuburg in Österreich legte dann noch einmal 14,2 Millionen Euro nach und besitzt nun 28,9 Prozent an der MEP Werke GmbH.

Zum Weiterbetrieb der MEP Solar Miet & Service II und III GmbH waren das frische Kapital aus Österreich gut genug.

Um die Nachrangdarlehensgeber auszulösen, die diesen MEP Solar Miet & Service II und III Gesellschaften überhaupt die Arbeitsaufnahme ermöglicht hatten, allerdings nicht: Lesen Sie unseren Artikel.

Eigentumswechsel beim 1998 gegründeten Direktvertrieb für ökologische Finanzanlagen, seit 2004 Initiator und Finanzierer von Projekten und seit 2013 von Green Buildings: UDI Beratungsgesellschaft mbH aus dem Kellerweg 12 in Roth und Bürohaus in der Frankenstraße 148 in Nürnberg in Bayern. Die te management GmbH aus der Mouginsstraße 26 in Aschheim in Bayern von Stefan Keller (54, links) aus Aschheim hat im Dezember 2018 mehrheitlich die UDI Gruppe von UDI-Gründer Georg Alfred Hetz (66 rechts) aus Roth übernommen. Die UDI-Gruppe betreut 17.500 Kunden und hat mit einem Eigenkapital von gut 538 Millionen Euro zusammen mit Fremdkapital 383 Windkraftanlagen, 46 Biogasanlagen sowie 90 Solarprojekte gebaut. Zusätzlich entstand ein eigengenutztes Bürogebäude als Green Building in der Frankenstraße 148. Nicht vom derzeitigen Kaufübergang umfasst ist die UDI Bioenergie GmbH, ein Projektentwickler und Betreiber von Bioenergieanlagen mit einem Anlageportfolio von 18 Bioenergieanlagen in Deutschland und Italien © Presse- und PR-Fotos UDI Beratungsgesellschaft mbH (heute UDI GmbH)

Sein Solardächer-Mietprogramm der bis mitte Juni 2019 von ihm geführten MEP Ökostrom GmbH sowie der von ihm bis mitte September 2018 geleiteten Encopia GmbH (vormals MEP Werke GmbH) in München (Stefan-George-Ring 29) ist ein Desaster, wie GoMoPa berichtete.

1.100 Anleger warten seit letztes Jahr vergeblich auf die Rückzahlung ihrer Nachrangdarlehen in Höhe von rund 5 Millionen Euro (te Solar Sprint II) und rund 6,9 Millionen Euro (te Solar Sprint III).

Und die Biogasanlagen seiner UDI GmbH aus Roth (Kellerweg 12) müssen quersubventioniert werden, schütten nicht aus, die Anleger können ihre Forderungen mit 50 Prozent Verlust verkaufen.

Nun lockt Initiator Stefan Keller (54) aus Aschheim die nächsten Nachrang-Geldgeber in ein neues Immobilienabenteuer.

Wer sich beeilt und noch bis 10. Januar 2020 in eine Unternehmensanleihe seiner im Februar 1019 gegründeten Hansapark Finance GmbH 25.000 Euro investiert, erhält noch einen Adventsbonus von 500 Euro.

Mit dem geplanten Emissionserlös von 15 Millionen Euro will Keller alte Verbindlichkeiten ablösen und einen Bankkredit aufnehmen.

Insgesamt sollen 55 Millionen Euro in ein Büro, Hotel und Parkhaus, den Hansapark Nürnberg, fließen.

An dem geplanten Verkaufserlös von 69 Millionen Euro sind die Anleihegläubiger nicht beteiligt. Das wären sie, hätte Keller eine Kommanditgesellschaft (Fonds) gegründet, bei der die Anleger Mitgesellschafter wären.

Aber so wie stets bei Keller sollen die Anleger ganz allein das volle Risiko Risiko tragen. Keller winkt den Anleihegläubigern mit 6 Prozent Ausschüttungen im Jahr. Aber die sind überhaupt nicht besichert.

Denn Keller treibt hier das alte Spiel: Wie schon bei den Solar-Mietdächern reicht die Emittentin das Anlegergeld als völlig unbesicherte Nachrangdarlehen an die einzelnen Objektgesellschaften von Kellers te management GmbH aus Aschheim weiter.

Den Prospekt hat Keller nicht einmal von der deutschen Aufsicht BaFin genehmigen lassen, sondern bei der Luxemburger CSSF eingereicht, obwohl die UDI auf dem Finanzplatz Luxemberg bislang keine erkennbaren Aktivitäten aufweist.

Im Prospekt gibt Keller unumwunden zu:

Lesen Sie im geschlossenen Teil unseres Artikels, warum eine Klagewelle auf die UDI zurollt und was eine Analyse der UDI-Biogasanlagen ergab.